{"id":882,"date":"2020-02-11T22:59:35","date_gmt":"2020-02-11T19:59:35","guid":{"rendered":"http:\/\/nalog.fr\/hrcek-lista-za-kupca-da-se-isplati-znati-prije-kupnje-komercijalnih-nekretnina-u-inozemstvu\/"},"modified":"2020-02-11T22:59:35","modified_gmt":"2020-02-11T19:59:35","slug":"hrcek-lista-za-kupca-da-se-isplati-znati-prije-kupnje-komercijalnih-nekretnina-u-inozemstvu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/hrcek-lista-za-kupca-da-se-isplati-znati-prije-kupnje-komercijalnih-nekretnina-u-inozemstvu\/","title":{"rendered":"\u010cek-lista za kupca: da se isplati znati prije kupnje komercijalnih nekretnina u inozemstvu,"},"content":{"rendered":"<p>Kupci nekretnina u inozemstvu sve vi\u0161e vide ne samo kao skloni\u0161te, ali i kao objekt za isplativost ulaganja sredstava, posebno u vrijeme krize. U studiji &#8220;\u0422\u0440\u0430\u043d\u0438\u043e&#8221; za 2014 godinu ulaganje \u017ealbe je za ruse drugi po va\u017enosti faktor pri kupnji nekretnina u inozemstvu.<\/p>\n<p>U usporedbi sa stjecanjem naselje stanovanja ulaganja u poslovne objekte zahtijevaju ozbiljniji pristup i analizu. Kako u\u0161tedjeti vrijeme i izbje\u0107i skupe pogre\u0161ke, jo\u0161 prije kupnje treba nau\u010diti osnovne postavke investicijskog projekta:<\/p>\n<ul>\n<li>lokacija;<\/li>\n<li>prora\u010dun;<\/li>\n<li>tro\u0161kove;<\/li>\n<li>zna\u010dajke zakup ugovora;<\/li>\n<li>prinos;<\/li>\n<li>rizika;<\/li>\n<li>financiranje;<\/li>\n<li>mogu\u0107nosti upravljanja;<\/li>\n<li>strategiju izlaska iz projekta.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Lokacija<\/h2>\n<p>Od toga, u kojoj lokaciji se nalazi objekt, u velikoj mjeri ovisi prinos, rizik i likvidnost. Na primjer, pouzdani smatraju se ulaganja u velike gradove u Austriji, velikoj Britaniji, Njema\u010dkoj, SAD-u i Francuskoj. Prou\u010davaju\u0107i podatke o lokaciji objekta, vrijedi obratiti pozornost ne samo na dr\u017eavu i grad, ali i na to u kojem podru\u010dju se nalazi nekretnina, i to:<\/p>\n<ul>\n<li>infrastrukture: na primjer, prilikom ulaganja u profitabilne ku\u0107e va\u017eno je prisutnost u blizini parking, kao i dru\u0161tvenih institucija i trgovine;<\/li>\n<li>na prednosti i perspektive podru\u010dje: to ovisi o tome, ho\u0107e li rasti u budu\u0107nosti vrijednost objekta i prihod od iznajmljivanja;<\/li>\n<li>na vozilo posluga u \u010detvrti: gdje je najbli\u017ea stanica javnog prijevoza, da li ima slobodan pristup do autoceste, \u0161to je udaljenost do velikih prometnih \u010dvori\u0161ta.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Prora\u010dun<\/h2>\n<p>Obi\u010dno kupci ula\u017eu u komercijalne nekretnine uz prisutnost najmanje 2,5 milijuna eura, kao i s manjom koli\u010dinom te\u0161ko je na\u0107i kvalitetne i niskim rizikom objekt. Iz prora\u010duna u velikoj mjeri ovisi i odabir vrste nekretnina.<\/p>\n<\/p>\n<h3>Vrste komercijalnih nekretnina i njihove postavke<br \/>\nPodaci Tranio (prosje\u010dne preporu\u010dene indikatori)*<\/h3>\n<table class=\"left\">\n<tr>\n<th>Vrsta<br \/>\nobjekata<\/th>\n<th>Prinos,<br \/>\n% godi\u0161nje<\/th>\n<th>Rok<br \/>\nugovora<br \/>\nnajam<\/th>\n<th>Prednosti<\/th>\n<th>Nedostaci<\/th>\n<\/tr>\n<tbody>\n<tr>\n<th colspan=\"5\"><strong>Od 300 tisu\u0107a eura<\/strong><\/th>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Stan (iznajmljivanje)<\/td>\n<td>5-7<\/td>\n<td>Od 1 dana<\/td>\n<td>Visoka likvidnost; u usporedbi s dugoro\u010dnom najmu \u2014 ve\u0107i prinos i nema problema s iseljenje stanara, \u0161to je ve\u0107i potencijal rasta cijene najma<\/td>\n<td>Rizici upravljanja i zastoja, u usporedbi s dugoro\u010dnom najmu \u2014 vi\u0161e brzo tro\u0161enje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Apartmani (dugoro\u010dni zakup)<\/td>\n<td>2-3<\/td>\n<td>Od 1 godine<\/td>\n<td>Visoka likvidnost; visoka potra\u017enja od strane stanara, stabilan \u010dak i u vrijeme krize<\/td>\n<td>Rizici upravljanja i prekida rada; problemi s iseljenje stanara<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Studentski smje\u0161taj<\/td>\n<td>4-6<\/td>\n<td>Od 6 mjeseci<\/td>\n<td>Velika potra\u017enja od strane stanara<\/td>\n<td>U usporedbi s apartmanima \u2014 ispod likvidnost, te\u0161ko repurpose<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<th colspan=\"5\"><strong>Od 2,5 milijuna eura<\/strong><\/th>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Prinosom ku\u0107e<\/td>\n<td>3-5<\/td>\n<td>Od 1 godine<\/td>\n<td>Visoka likvidnost, potencijal rasta kapitalizacije<\/td>\n<td>Nizak prinos, puno stanara, problemi s iseljenje, potrebna je dru\u0161tvo za upravljanje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Uli\u010dne trgovine<\/td>\n<td>3-4<\/td>\n<td>3-10 godina<\/td>\n<td>Visoka likvidnost, potencijal rasta kapitalizacije<\/td>\n<td>Nizak prinos<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Supermarketi<\/td>\n<td>5-6,5<\/td>\n<td>12-15 godina<\/td>\n<td>Visoki prinosi, dugotrajne ugovore<\/td>\n<td>Bli\u017ei rok isteka ugovora, ni\u017ea likvidnost<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<th colspan=\"5\"><strong>Od 10 milijuna eura<\/strong><\/th>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Stara\u010dki dom<\/td>\n<td>5-6,5<\/td>\n<td>20-25 godina<\/td>\n<td>Rast broja umirovljenika, dugotrajne ugovore<\/td>\n<td>Te\u0161ko repurpose<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Trgova\u010dki centri<\/td>\n<td>4-6<\/td>\n<td>5-15 godina<\/td>\n<td>Visoki prinos<\/td>\n<td>Rizici upravljanja pri velikom broju stanara<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Hoteli<\/td>\n<td>4-6<\/td>\n<td>10-20 godina<\/td>\n<td>Visoki prinos<\/td>\n<td>Te\u0161ko repurpose<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>* Prosje\u010dne performanse za objekte:<\/p>\n<ul>\n<li>u bogatijim podru\u010djima velikih europskih gradova;<\/li>\n<li>novi objekti ili nakon remonta;<\/li>\n<li>najam ugovor na po\u010detku mandata.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Tro\u0161kovi kupnje i sadr\u017eaj<\/h2>\n<p>Pri planiranju prora\u010duna treba uzeti u obzir da tro\u0161kovi za registraciju transakcije \u010dine od 5 do 20 % tro\u0161kova projekta, ovisno o vrsti nekretnina, cijene, kao i vrstu posla. Na taj tro\u0161kova su javnobilje\u017eni\u010dke pristojbe i tro\u0161kove dr\u017eavne registracije, porez na promet, posredovanje i tro\u0161kove postupka, provjeru pravnog \u010disto\u0107e transakcije \u2014 Due Diligence.<\/p>\n<p>Osim toga, nakon kupnje od strane vlasnika \u010deka tro\u0161kovi odr\u017eavanja: tro\u0161kovi za usluge dru\u0161tva za upravljanje, komunalne naknade i popravke, osiguranje, kao i porezi (porez na imovinu i korporativni porez). Investitorima se preporu\u010duje da obratite pozornost na prisutnost u zemlji porezne olak\u0161ice i olak\u0161ice i uvjeti za njihovo dobivanje. Oni mogu znatno smanjiti tro\u0161kove i pove\u0107ati profit.<\/p>\n<p>Koje tro\u0161kove snosi vlasnik, a koje stanar, ovisi o vrsti najma ugovora.<\/p>\n<h2>Stanari i zakup<\/h2>\n<p>Pri prou\u010davanju uvjeta najma treba shvatiti, pu\u0161tena je li objekt koji je sidro operatora i kolika je pouzdanost pojedinaca ili tvrtki, snimaju prostor. Treba obratiti pa\u017enju na postotak podijeljene prostora \u2014 idealno prosje\u010dna godi\u0161nja stopa zauzetosti mora biti najmanje 90 %.<\/p>\n<p>Tako\u0111er je va\u017eno vrsti najma (od njega ovisi iznos tro\u0161kova odr\u017eavanja, a time i veli\u010dina profita).<\/p>\n<\/p>\n<h3>Vrsta najma<\/h3>\n<table class=\"left\" style=\"max-width:85%;\">\n<tr>\n<th>Vrsta najma<\/th>\n<th>Zna\u010dajke<\/th>\n<\/tr>\n<tbody>\n<tr>\n<td>Bruto rent lease<\/td>\n<td>Vlasnik nekretnine nosi sve izra\u010dune za komunalne usluge, tro\u0161kove za popravak i odr\u017eavanje zgrada, pla\u0107a osiguranje i (ponekad) porezi<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>N lease<br \/>(Single net lease)<\/td>\n<td>Stanar pla\u0107a samo porez na nekretnine, a sve ostale tro\u0161kove snosi vlasnik<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>NN lease<br \/>(Double net lease)<\/td>\n<td>Zakupac pla\u0107a poreze i osiguranje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>NNN lease<br \/>(Triple net lease)<\/td>\n<td>Vlasnik uzima sa stanar naknadu &#8220;u trostrukom iznosu&#8221;, tj. bez poreza, osiguranja i tro\u0161kova odr\u017eavanja (ti tro\u0161kovi po ugovoru snosi najmoprimac)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Absolute NNN lease<\/td>\n<td>Sve tro\u0161kove snosi najmoprimac, \u010dak i u slu\u010daju da je zgrada o\u0161te\u0107ena tijekom katastrofe i trebati djelomi\u010dni \u0440\u0435\u0434\u0435\u0432\u0435\u043b\u043e\u043f\u043c\u0435\u043d\u0442<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Za investitore je najisplativije posljednjih dvije vrste ugovora: prilikom sklapanja tro\u0161kovi odr\u017eavanja nekretnina od strane vlasnika minimalan.<\/p>\n<p>Tako\u0111er treba unaprijed odrediti u trajanju najma ugovora. Ona uvelike ovisi o spremnosti investitora i\u0107i na rizik: na primjer, ako on nije spreman izgubiti stanara, najvjerojatnije, \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u0441\u044f u objekt s dugotrajnim \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 ugovorima. I obrnuto, kada se ovaj rizik za investitora je prihvatljiv, to \u0107e se uzeti u obzir kao opcija nekretnine s odgovaraju\u0107im do kraja ili kratkoro\u010dni leasing ugovorom.<\/p>\n<h2>Prinos<\/h2>\n<p>Pod prihodima mo\u017ee upu\u0107ivati na apsolutni godi\u0161nji prihod, nov\u010dani tok, prihodi, stopa kapitalizacije, rast tro\u0161kova, cash-on-cash ROI i IRR. Va\u017eno je shvatiti o kojoj se vrsti prinosa vodi je prodavatelj. Na primjer, kao \u0161to je ilustrirano u primjeru ispod, IRR mo\u017ee iznositi 9 %, dok je stopa kapitalizacije iznosi 5,5 %.<\/p>\n<\/p>\n<h3>Podaci za primjer<\/h3>\n<table class=\"left\">\n<tbody>\n<tr>\n<th><strong>Vrijednost objekta<\/strong>\n<\/th>\n<td>10 milijuna eura<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Tro\u0161kovi kupnje<\/strong><\/td>\n<td>1 milijuna eura<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Ulaganja<\/strong><\/td>\n<td>5 milijuna eura<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>LTV<\/strong><\/td>\n<td>60 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Postotak kredita<\/strong><\/td>\n<td>2,4 %<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Najam prihod<\/strong><\/td>\n<td>650 tisu\u0107a eura godi\u0161nje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Operativni tro\u0161kovi<\/strong><\/td>\n<td>100 tisu\u0107a eura godi\u0161nje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Rast tro\u0161kova<\/strong><\/td>\n<td>2 % godi\u0161nje<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h3>Vrste prinosa<\/h3>\n<table class=\"left\" style=\"max-width: 95%;\">\n<tr>\n<th>Tip prinosa<\/th>\n<th>Definicija i na\u010din obra\u010duna<\/th>\n<th>Primjer<\/th>\n<\/tr>\n<tbody>\n<tr>\n<td><strong>Apsolutni godi\u0161nji prihod<\/strong><\/td>\n<td>Onda, koliko donosi iznajmljivanje nekretnina u godini prije odbitka tro\u0161kova, hipoteka pla\u0107anja i poreza<\/td>\n<td>U gornjem primjeru objekt u vrijednosti 10 milijuna eura generira apsolutni godi\u0161nji prihod u iznosu od <strong>650 tisu\u0107a eura<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Neto dobit<\/strong><\/td>\n<td>Apsolutni godi\u0161nji prihod uz manje operativne tro\u0161kove<\/td>\n<td>Ako se nekretnina donosi 650 tisu\u0107a eura godi\u0161nje, a operativni tro\u0161kovi iznose 100 tisu\u0107a eura godi\u0161nje, onda je neto dobit jednaka <strong>550 tisu\u0107a eura<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Neto nov\u010dani tok<\/strong><\/td>\n<td>Godi\u0161nja dobit s obzirom na operativne tro\u0161kove i hipoteka pla\u0107anja, na pla\u0107anje poreza<\/td>\n<td>U gornjem primjeru neto nov\u010dani tok iznosi <strong>300 tisu\u0107a eura<\/strong> godi\u0161nje (650 tisu\u0107a (hire prihod) &#8211; 100 tisu\u0107a (operativni tro\u0161kovi) &#8211; 250 tisu\u0107a (pla\u0107anja))<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Stopa kapitalizacije<\/strong><br \/>\n(cap rate)<\/td>\n<td>Omjer neto operativnog profita u vrijednosti objekta<\/td>\n<td>Ako je neto dobit iznosi 550 tisu\u0107a eura godi\u0161nje, a nekretnina vrijedi 10 milijuna eura, stopa kapitalizacije \u2014 <strong>5,5 %<\/strong> godi\u0161nje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Rast tro\u0161kova<\/strong><\/td>\n<td>Pokazuje za koliko posto godi\u0161nje (prema prognozi) \u0107e rasti cijena nekretnina<\/td>\n<td>U gornjem primjeru rast vrijednosti iznosi <strong>2 %<\/strong> godi\u0161nje<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>Cash-on-cash ROI<\/strong><br \/>\n(Return on Investment, stopa profitabilnosti ulo\u017eenog kapitala)<\/td>\n<td>Ovaj pokazatelj je jednak godi\u0161njoj neto svoju nov\u010danu toku, \u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 na ulaganja<\/td>\n<td>U gornjem primjeru cash-on-cash ROI \u0107e <strong>6 %<\/strong> godi\u0161nje (300 tisu\u0107a (neto nov\u010dani tok) \/ 5 milijuna (ulaganje))<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>IRR<\/strong><br \/>\n(Internal Rate of Return)<\/td>\n<td>Izra\u010dunava se na temelju pokazatelja svih nov\u010danih tokova za cijelo razdoblje projekta<\/td>\n<td>Ako je predmet iz primjera gore, u roku od 10 godina generira nov\u010dani tok od 300 tisu\u0107a eura, a onda investitor prodaje za 12 milijuna eura, IRR iznosi <strong>9 % <\/strong>godi\u0161nje<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h2>Rizici<\/h2>\n<p>Rizik je vjerojatnost gubitaka koji proizlaze iz bilo kakvih promjena. Ve\u0107a je vjerojatnost da \u0107e se dogoditi neki negativan doga\u0111aj, ve\u0107i je rizik. Ukoliko investitor \u017eeli dobiti ve\u0107i prinos, on mora biti spreman prihvatiti ve\u0107i rizik. Na primjer, na klju\u010dnim uredu tr\u017ei\u0161tu \u2014 u sredi\u0161tu Londona \u2014 potra\u017enja je ve\u0107a od ponude, a to dovodi do smanjenja prinosa u segmentu (stopa \u2014 oko 4 %). U isto vrijeme na tr\u017ei\u0161tu ureda u manje od najtra\u017eenijih podru\u010djima daje investitor mnogo ve\u0107u profitabilnost (na primjer, u Liverpoolu \u2014 7 %) uz neznatno \u043f\u043e\u0432\u044b\u0441\u0438\u0432\u0448\u0435\u043c\u0441\u044f riziku.<\/p>\n<h2>Financiranje<\/h2>\n<p>U nekim slu\u010dajevima investitori uzimaju kredit za kupnju komercijalnih nekretnina. Ova opcija je koristan tako da je kredit je polugom pove\u0107anje prinosa. Onima koji su se odlu\u010dili iskoristiti financiranjem banaka, vrijedno je saznati u kojim uvjetima se mo\u017ee ra\u010dunati:<\/p>\n<ul>\n<li>koja je veli\u010dina kredita u odnosu na vrijednost objekta (Loan-To-Value Ratio, ili LTV);<\/li>\n<li>\u0161to je kamatna stopa;<\/li>\n<li>\u0161to je vrijeme kreditiranja;<\/li>\n<li>kolika je naknada za izdavanje kredita.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Prilikom kupovine ulaganja u nekretnine u Njema\u010dkoj je du\u017enik mo\u017ee ra\u010dunati na kredit u iznosu od 60 % od vrijednosti nekretnine ispod 2% godi\u0161nje. Prilikom isplate povrata objekta 6,5 % prinos na ulo\u017eeni kapital s obzirom na zajam mo\u017ee do\u0107i do 8-10 %.<\/p>\n<p>            <b class=\"citation-author-name\">Georgij \u041a\u0430\u0447\u043c\u0430\u0437\u043e\u0432<\/b><\/p>\n<p> Generalni direktor i osniva\u010d Tranio<\/p>\n<h2>Upravljanje<\/h2>\n<p>&#8220;Dobar menad\u017ement sli\u010dan fin ru\u010dak u restoranu: hrana lep na izgled i okus, i konobari \u0437\u0430\u0431\u043e\u0442\u043b\u0438\u0432\u044b i korisne. Glavna stvar \u2014 da vam apsolutno ne o \u010demu brinuti&#8221;, pi\u0161e Craig Coppola (Craig Coppola), broker komercijalnih nekretnina u SAD-u.<\/p>\n<p>Naravno, vlasnik mo\u017ee se baviti upravljanjem sami, ali zgodan najam tvrtka, specijalizirana za upravljanje nekretninama, jer to \u0107e vam pomo\u0107i u\u0161tedjeti vrijeme vlasnik objekta.<\/p>\n<h2>Izlazna strategija i rokovi ulaganja<\/h2>\n<p>Postoje dvije strategije izlaska iz investicijskog projekta \u2014 prijenos na nasljedstva i prodaja.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Prijenos vlasni\u0161tva naslje\u0111ivanjem<\/strong>. S godinama je vrijednost nekretnina raste, i jedan te isti objekt mo\u017ee biti u vlasni\u0161tvu jedne obitelji s vi\u0161e od 100 godina. Dakle, posao bi trebao biti strukturiran tako da imovina mo\u017ee biti naslije\u0111ena s najmanje poreznih gubitaka. Na primjer, u Francuskoj je korisno izvr\u0161iti nekretnine u gra\u0111anskom tvrtku za poslovanje nekretninama (SCI) \u2014 u tom slu\u010daju nema poreza na nasljedstva i darove.<\/li>\n<li><strong>Prodaja<\/strong>. Uobi\u010dajen rok za posjedovanje prihoda nekretninama do preprodaju \u2014 10-20 godina, ali postoje i situacije kada je vlasnik morati iza\u0107i iz investicijskog projekta i prije, tako da objekt mora biti likvidno, to jest tako, da se mo\u017ee prodati odmah (za 2-4 mjeseca) bez zna\u010dajnog gubitka vrijednosti. To se posti\u017ee kroz kupnju nekretnina u premium lokacijama, \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 kori\u0161tenja objekta i sl.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Zaklju\u010dak<\/h2>\n<p>Nadle\u017eno procjena na svim pozicijama u tom \u010dek-listu, proizvedena prije kupnje nekretnine, pomo\u0107i osigurati ulaganja u nekretnine. Valja odabrati pobje\u0107i niskog rizika teku\u0107i objekte na stabilnim tr\u017ei\u0161tima i ne juriti za veliki povratak.<\/p>\n<p>Julija \u041a\u043e\u0436\u0435\u0432\u043d\u0438\u043a\u043e\u0432\u0430, &#8220;\u0422\u0440\u0430\u043d\u0438\u043e&#8221;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Kupci nekretnina u inozemstvu sve vi\u0161e vide ne samo kao skloni\u0161te, ali i kao objekt za isplativost ulaganja sredstava, posebno<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":468,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[132],"tags":[],"class_list":["post-882","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-porezne-informacije-u-francuskoj"],"translation":{"provider":"WPGlobus","version":"3.0.0","language":"hr","enabled_languages":["ru","uk","en","de","fr","it","es","pl","pt","bg","cs","da","et","fi","hr","hu","lt","lv","mk","no","ro","sk","sl","sq","sr","tr","nl","am","ca","sv"],"languages":{"ru":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"uk":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"en":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"de":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"fr":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"it":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"es":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"pl":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"pt":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"bg":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"cs":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"da":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"et":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"fi":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"hr":{"title":true,"content":true,"excerpt":false},"hu":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"lt":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"lv":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"mk":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"no":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"ro":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"sk":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"sl":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"sq":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"sr":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"tr":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"nl":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"am":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"ca":{"title":false,"content":false,"excerpt":false},"sv":{"title":false,"content":false,"excerpt":false}}},"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/882","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=882"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/882\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/468"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=882"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=882"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/nalog.fr\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=882"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}